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• eBook-Kapitel aus dem Buch Handbuch Aufsichts- und Verwaltungsräte in Kreditinstituten

  Die Geschäftspolitik im Vermittlungsgeschäft aus Sicht des Aufsichtsorgans

  Friedrich Caspers

  …Vermittlungsgeschäftes für Banken ........................ 939� 3.1 Ertrag… …Banken. Das VG ist für das Kreditinstitut mit niedrigeren Risi- ken verbunden, für Provisionserträge entsteht generell kein Bedarf an Risk- Weighted Assets… …Vermittlungsgeschäftes für Banken 3.1 Ertrag Ein Element der Geschäftspolitik im VG ist der Ertrag für die Bank. Neben dem Zinsergebnis (73,2%) stellte das… …Banken anlegten, ist der Anteil der Geldvermögensbildung bei Banken und Versicherungen inzwischen gleich groß. Abb. 2: Geldvermögensbildung der… …Haushalte nach Anlagearten Pensionsrückstellungen in Wertpapieren / bei Investmentfonds bei Versicherungen bei Banken Die Geschäftspolitik im… …Haushalte bei Lebensversicherungen kontinuierlich zugenommen hat.18 Die Marktstudie Banken 201119 hat jedoch ermittelt, dass nur zwei Drittel der… …Abb. 3: Bedarfsfelder BVR Die Individualität des Kunden wird immer stärker betont23 und das VG ermög- licht den Banken, die Nachfrage nach einem… …Banken die schwindende Bedeutung einer Hausbankbeziehung und die Emanzipation des Kunden als große Herausforderung für ihre Geschäftspolitik an.26 Die… …einer guten Kundenbeziehung in der Zielgruppe „Junge Leute“ wichtig. Auch im Ju- gendmarkt ist ein umfassendes Leistungsangebot (von Banken) ein… …und Gewinne der jeweiligen Produkte? 4.2 Partner Banken kooperieren heute mit Partnern aus unterschiedlichen Sektoren, so die Er- gebnisse der…

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• eBook-Kapitel aus dem Buch Handbuch Aufsichts- und Verwaltungsräte in Kreditinstituten

  Die Einbindung der Aufsichtsorgane in Outsourcingentscheidungen von Kreditinstituten

  Ullrich Hartmann

  ….............................................................................................. 965� Das Outsourcing von Aufgaben und Funktionen aus Banken und Sparkassen ist grundsätzlich nichts Neues, denn dieser Weg wurde z.B. mit der… …Wertpapierabwicklung bei einigen Banken schon in externer Hand sind, geht der Trend nun zu Auslagerungen im Einlagen- und Kreditgeschäft. Im Zuge wachsender… …eine immer größere Rolle im Alltag der Banken und Spar- kassen spielen, zeigt sich nicht zuletzt daran, dass das Outsourcing durch das KWG und die… …der Überwachung auch die Beratung der Geschäftsführung in seinen Aufgabenbereich fällt. Während sich kleine Banken und Sparkassen bei der…

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• eBook-Kapitel aus dem Buch Handbuch Aufsichts- und Verwaltungsräte in Kreditinstituten

  Besondere Anforderungen an den Aufsichts- oder Verwaltungsrat eines Kreditinstituts bei der Initiierung, Steuerung und Überwachung von Projekten

  Martin Fröhlich

  …. Projekte von Banken und Sparkassen lassen sich nach verschiedenen Kriterien differenzieren, etwa nach ihrem Inhalt (z.B. IT-Projekte oder Produktentwick-… …griffe Aufsichts- und Verwaltungsrat synonym verwandt, dasselbe gilt auch für die Prüfungsausschüsse dieser Aufsichtsorgane von Banken und Sparkassen. 3…
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  Bankbetriebliche Kennzahlen – verdichtete Informationen für den Aufsichts- und Verwaltungsrat

  Christian Kalhöfer

  …darin, dass Ursache-Wirkungsbeziehungen zwischen den einzelnen Kennzahlen nachvollzogen werden können. Ein solches Rechensystem ist auch das auf Banken… …gilt auch für die Risikospanne. Die folgende Abbildung 3 verdeutlicht die Kennzahlenwerte wichtiger Banken- gruppen für das Jahr 2011… …Geschäftsmodell der Bank abhängig. Banken mit hohen Eigenhandelsaktivitäten und hohem Provisionsüberschuss (z.B. Investmentbanken und große Geschäftsbanken)… …feststellen, dass Banken im Vergleich zu anderen Wirtschaftsunternehmen mit relativ geringen Eigenkapi- talquoten arbeiten. Bei den 29 weltweit als… …seit den 1990er Jahren als Risikomaß in Banken etabliert hat und prinzipiell für alle Risikoarten angewendet werden kann. Die Duration ist eine… …der Marktrisiken, gehört.27 Ursprüng- lich in erster Linie in Banken im Rahmen des internen Risikomanagements einge- setzt, hat er sich mittlerweile… …Kennzahlen – verdichtete Informationen für den Aufsichts- und Verwaltungsrat 997 Der Value at Risk ist als Risikomaß in Banken etabliert, aber nicht… …unter dem Namen Basel III geführ- ten Neuregelungen sollen voraussichtlich zum 1.1.2013 stufenweise in Kraft tre- ten.42 Für systemrelevante Banken wird… …Jahr berücksichtigt.49 Dazu kommen noch Beobachtungskennzahlen. Da die vergangenen Krisen gezeigt ha- ben, dass auch Banken durchaus in… …, durchaus Sinn. ___________________ 46 Vgl. z.B. Thelen-Pischke, H./Sawahn, W. (Regulatorische Agenda 2012, 2012), S. 65. 47 Vgl. Otto, P. (Banken im…

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• eBook-Kapitel aus dem Buch Handbuch Aufsichts- und Verwaltungsräte in Kreditinstituten

  „Geheimnis Bankkalkulation“ – Die Erfolgsquellen des Bankgeschäftes

  Henner Schierenbeck, Simon Zaby

  …das Zinsgeschäft der Banken. 1. Die Relevanz der Bankergebnis-Analyse für den Bankaufsichtsrat Der Bankaufsichtsrat muss eine proaktive Rolle im… …Geschäftsleitung mit Geschäftsbe- reichsverantwortung keine Controlling-Aufgaben wahrnehmen. Im Allgemeinen wird bei größeren Banken dem jeweiligen Mitglied der… …Methoden ist die Marktzinsmethode als Controlling-Instrument für das Zins- geschäft der Banken. Es gilt nun, diese anhand von drei Stufen näher zu betrachten… …Erfolgsquelle wird zunächst der Strukturbeitrag als Transformationskom- ponente des Zinsüberschusses dargestellt. Grundsätzlich gilt, dass Banken die aus… ….: Diskussion aktueller Neuerungen in den Eigenmittelvorschriften für Banken. zur Sinnhaftigkeit…

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• eBook-Kapitel aus dem Buch Handbuch Aufsichts- und Verwaltungsräte in Kreditinstituten

  Einbindung des Aufsichtsorgans in das Gesamtbankrisikomanagement von Kreditinstituten

  Arnd Wiedemann

  …Geschäfte, Ge- schäftsbereiche bis hin zu ganzen Banken – und mit letzterem hat sich der Auf- sichtsrat primär auseinanderzusetzen – vergleichbar gemacht… …der Ergebnisgröße (Zähler), der Kapitalgröße (Nenner) oder in beiden erfolgen kann. Die in Banken am weites- ten verbreiteten und in der…

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• eBook-Kapitel aus dem Buch Handbuch Aufsichts- und Verwaltungsräte in Kreditinstituten

  Die Bedeutung von Ratinginformationen und Portfolioanalysen zur Quantifizierung von Kreditrisiken

  Martin Knippschild, Jürgen Hromadka, Ulrike Geidt-Karrenbauer

  …Geschäftstätigkeit von Banken verbunden. Vor diesem Hintergrund ist die detaillierte Betrachtung dieser Risikoart unabdingbar. Im Rahmen des… …Ratingsegmente unterschieden. Beispielsweise wurde ein eigenes Ratingseg- ment für landwirtschaftlich tätige Unternehmen (VR-Rating Agrar), für Banken (VR-Rating… …Banken) oder Not for Profit Organisationen (VR-Rating NPO) entwickelt. – Umsatzhöhe: Im Firmenkundenbereich dient insbesondere die Größe der ein- zelnen… …grundsätzlich Banken- oder Länderportfolien. Hier bietet sich die Rating- entwicklung auf Basis eines sogenannten Shadow-Rating-Ansatzes an. Da sich eine… …extern geratete Adressen bewertet werden können. Die Entwicklung der in der DZ BANK AG verwendeten Banken-, Länder- und Großkundenratings erfolgte…

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  Zins-, Wechselkurs- und Inflationsentwicklung: Zentrale Einflussfaktoren in der Banksteuerung

  Heinz-Dieter Smeets, Albrecht Michler

  …Finanztitel mit Laufzeiten bis zu zwei Jahren noch den Geldmarktinstrumenten zugeordnet werden. Marktteilnehmer sind primär Banken, aber auch andere… …Inflationsprozessen geprägt, sondern nahezu alle Geschäftsfelder von Banken. Ne- ben den Auswirkungen auf den Finanzmärkten sind aus Sicht der Kreditinstitute auch die… …Zinstender durchzuführen. Dies hat zur Konsequenz, dass sich europäische Banken in jedem beliebigen Umfang zum herrschenden Leitzins bei der EZB… …refinanzieren können. Darüber hinaus reduzierte die EZB die Anforderungen an diejenigen Wertpapiere drastisch, die von den Banken als Sicherheit im Zusammenhang… …Rahmen den Banken am 22.12.2011 Refi- nanzierungsmittel in Höhe von 489 Mrd. EUR und am 1.3.2012 in Höhe von 530 Mrd. EUR für die Dauer von drei Jahren zu… …Banken in erheblichem Maße höher verzinste heimische Staatsanleihen gekauft wurden. Darüber hinaus wurden die zinsgünsti- gen Mittel der EZB von vielen… …Banken in Anspruch genommen, um im folgenden Konditionen-„Kampf“ wettbewerbsfähig zu bleiben. Aus Sicht der EZB war es fer- ner (angeblich) notwendig… …die Banken gegenübersehen. Dies setzt allerdings die zuvor erläuterten allgemeinen ökonomischen Zusammenhänge nicht außer Kraft. Daher ist auch zu…

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  Refinanzierung und Liquidität – Zielgrößen, Steuerungsansätze und Instrumente im Rahmen des Treasury-Managements

  Wilhelm Menninghaus, Jan Schuppert

  ….................................................................................................... 1098 2. Aspekte der Liquiditätsrisikosteuerung in Banken und Sparkassen ... 1102 2.1 Dimensionen und Instrumente der Liquiditätsrisikosteuerung… …marktlichen Herausforderungen als auch mit den Konsequenzen auseinander, die sich durch den internationalen Antritt der Banken- regulierung – Bedeutung… …zukünftiger Liquiditätsstandards nach Basel III – für die Geschäftsmodelle der Banken und Sparkassen ergeben. Wilhelm Menninghaus/Jan Schuppert 1098… …betrachten und potentiellen Ergebnis- und Bewertungsrisiken entgegenzuwirken. Für viele Banken und Sparkassen sind z.B. die zukünftigen Auswirkungen, die… …beliebiger Höhe kurzfristig beschafft werden kön- nen. Banken liehen sich ohne nennenswerte Zinsaufschläge untereinander große Geldmengen und verzichteten auf… …eigenen Kundschaft, Kredite von der Zentralbank, von anderen Banken durch Interbankenhandel oder von institutionellen Anlegern eingesetzt werden. Für die… …. Refinanzierung und Liquidität 1101 Zusammenfassend ist für das Treasury der Banken und Sparkassen vor allem das Thema „Liquidität“ in den letzten Jahren ganz… …Refinanzierungsmanagement in den Banken ausgebaut (vgl. Kapitel 2.2). Letztendlich haben vor dem Hintergrund des Paradigmenwechsels im Liquidi- tätsregime auch die… …. Wilhelm Menninghaus/Jan Schuppert 1102 2. Aspekte der Liquiditätsrisikosteuerung in Banken und Sparkassen 2.1 Dimensionen und Instrumente der… …. 7f. 15 Vgl. Hübner, O. (Banken, 1854) S. 28 und 59. Refinanzierung und Liquidität 1103 Reduzierung des vorgehaltenen Liquiditätspuffers16…

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• eBook-Kapitel aus dem Buch Handbuch Aufsichts- und Verwaltungsräte in Kreditinstituten

  Rahmenbedingungen, Strategien und Ansätze zum Risikomanagement im Rahmen der Depot A-Steuerung

  Oliver Kruse

  ….............................................................................................. 1139� Das Depot A hat angesichts des steigenden Ertragsdrucks und der sinkenden Zins- margen an Bedeutung für Banken und Sparkassen gewonnen. Da… …Kreditbanken (also die Groß-, Regional- und sonsti- gen Kreditbanken sowie die Zweigstellen ausländischer Banken) mit im Durch- schnitt lediglich 8,9% im Depot A… …. (Verwaltungsräte, 2008), S. 86. 4 Vgl. Deutsche Bundesbank (Tabellen Bankenstatistik Februar, 2012), hier: Tabelle I, Banken (MFIs) in Deutschland, 1. Aktiva, S… …. 6f. 5 Vgl. Deutsche Bundesbank (Tabellen Bankenstatistik Februar, 2012), hier: Tabelle I, Banken (MFIs) in Deutschland, 4. Kredite, S. 16f.; in… …, soll hier der Fo- ___________________ 6 Vgl. Deutsche Bundesbank (Tabellen Bankenstatistik Februar, 2012), hier: Tabelle I, Banken (MFIs) in… …Geschäftsleitung.27 3.2 Risikoerwägungen zu einzelnen direkten und indirekten Anlageformen Zur Asset Allocation von Banken und Sparkassen im Depot A liegen nur… …die die Aufsichtsorgane von Banken und Sparkassen mindestens bei der Diskussion der Anlagestrategie und bei der regelmäßigen Be- richterstattung über… …große Bedeutung für die Bilanz- und Geschäftsstruktur, Er- tragskraft und Risikolage der Banken und Sparkassen und darf demnach nicht (mehr) nur… …Februar 2012, Statistisches Beiheft 1 zum Monatsbericht, Frankfurt a.M. 2012. Deutsche Bundesbank: Statistik der Banken und sonstigen Finanzinstitute…

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